Seguendo la serie della “Guida agli Investimenti“, oggi vediamo cosa sono le blue chip.
Abbiamo già discusso brevemente, nei post precedenti, che cosa sono le blue chip. Invece oggi parliamo in dettaglio quali caratteristiche ha una azione blue chip o large cap.
Brevemente descrivo che cosa è un titoli blue chip : una blue chip è una azione di una azienda grossa, multinazionale e ben affermata che genera consistenti utili, paga regolarmente i dividendi e continua ad incrementare le sue vendite.
Nonostante la loro reputazione di essere noiose e lente, le blue chip fanno parte del portafoglio dei pensionati e dei miliardari come Warren Buffet.
Caratteristiche Principali delle Blue Chip
- le aziende di cui la capitalizzazione del mercato ( market cap ) è più di 5 miliardi sono le aziende blue chip e le loro azioni sono le blue chip stock.
- hanno un record di generare i stabili guadagni per diversi decenni
- le aziende pagano i dividendi ai propri azionisti anche se il loro performance non è stato soddisfacente in un certo periodo.
- una storia del regolare incremento dei dividendi
- un forte e solido bilancio
- hanno diversi prodotti e presenza a livello globale
- hanno il vantaggio competitivo nel mercato dovuto ai valori delle loro franchisee e al controllo del distribuzione dei prodotti
Coca Cola: ho ottenuto questo grafico usando il servizio google finance. Secondo questo grafico negli ultimi 5 anni ha reso il 37% sul totale investimento oltre i dividendi.
Dal Portafoglio di Warren Buffet
Durante il crollo della borsa americana nel 1987, Warren Buffet ha cominciato ad accumulare le azioni della Coca Cola. Nel 2011 aveva 200 milioni di azioni della Coca Cola di valore pari a 13 miliardi di dollari.
Dal 2001 al 2011la Coca Cola ha dimostrato un aumento del 140% nel suo EPS che equivale a un tasso di crescita annuale composto del 9.18%.
Come Trovare le Blue Chip
Per trovare qualsiasi azienda, io uso sempre uno stock screener. Imposto i miei criteri di ricerca e ecco tutta la lista. E pio sta a me di andare a vedere la loro situazione economia e finanziaria e analizzare una per una.
Come Stock screener preferisco Googl Stock Screener ( per NYSE e NASDAQ). Ho usato anche Yahoo, ma mi trovo bene con Google. Tu puoi usare qualsiasi stock screener a tuo piacimento. Per i titoli Italiani prova ad usare Saxo Stock Screener oppure Ft.com .
Pian Piano vedremo anche altri strumenti da usare per analizzare queste aziende.
Come Investire nelle Blue chip
- qualsiasi persona può comprare una blue chip quotata su una certa borsa avendo un trading account. Ecco come funziona una operazione della compravendita.
- se non sei molto operativo e non hai esperienza, puoi fidarti del tuo broker che gestisce il tuo portafoglio di investimenti in cambio di commissioni e spese di gestione
- si possono acquistare le blue chip tramite un fondo comune di investimento che tratta specialmente le blue chip
- si possono acquistare le blue chip tramite gli ETF delle blue chip.
Perché Investire nelle Blue Chip
Per diversificare, uno deve considerare anche le blue chip nel proprio portafoglio di investimento.
- hanno una crescita molto lenta, ma molto consistente nel tempo.
- essendo molto grosse, hanno meno rischio di fluttuazione a breve periodo
- se stai investendo per il cash flow, possono essere una buona fonte per il reddito dai dividendi ( ogni trimestre per quelli americani e ogni anno per quelli italiani)
- sono pochi rischiosi al crollo della borsa
- alcune blue chip sono anche growth stocks come Google che possiedono una grossa fetta del mercato e hanno un ritorno sull’investimento superiore rispetto le tradizionali blue chip come Procter and Gamble ( P&G).
Attenzione
- i dividendi non sono garantiti al 100%. Possono interrompere il pagamento dei dividendi nei momenti difficili.
- qualsiasi investimento è rischioso. Anche le blue chip possono sparire dalla borsa in un batter di una ciglia nei momenti del crollo della borsa, come è successo con Lehman Brother.
- una blue chip oggi, può diventare una penny stock domani
- non investire tutti i soldi nelle blue chip. Diversifica i tuoi investimenti.
- anche se si tratta delle blue chip, non comprare mai le buone azioni al momento sbagliato, non ti portano da nessuna parte.