Quanti risparmiatori italiani, in percentuale, affidano i loro risparmi ai consulenti finanziari
Secondo un’indagine di IPR Marketing, i risparmiatori italiani prendono le decisioni in materia finanziaria come segue:
> nel 52% dei casi in relazione alle indicazioni di banche, consulenti finanziari e assicuratori; il restante 48% non si fida invece dei consigli dei suddetti professionisti.
> nel 26% dei casi in autonomia, dopo aver analizzato in prima persona le informazioni necessarie.
Inoltre, il 34% dei risparmiatori consulta le pagine finanziarie dei giornali per prendere la decisione giusta, mentre il 14% si basa sul passaparola di amici e parenti.
Il compito dei consulenti finanziari.
La competenza professionale di un consulente finanziario non consiste nel
possedere capacità superiori di previsione sui mercati finanziari e neanche le certezze sulla possibilità di offrire risultati positivi corretti migliori di quelle del mercato. Chi afferma di avere queste capacità è un venditore di fumo.
Infatti, sui mercati finanziari non esiste una relazione diretta tra professionalità e risultati. L’andamento dei mercati dipende da molte variabili, anche non prevedibili, e i prezzi dei titoli sono influenzati da tutte le informazioni disponibili. Per cui è impossibile, anche per gli operatori delle più grandi case di investimento, disporre di tutte le informazioni e conoscenze necessarie per poter anticipare i mercati finanziari.
Il compito dei consulenti finanziari è invece quello di evitare ai clienti di commettere gli errori clamorosi derivanti da conoscenze insufficienti degli investimenti. Ai consulenti finanziari si adatta perfettamente l’affermazione di Warren Buffet: “Non è necessario fare cose straordinarie per ottenere risultati straordinari”.
Consulenti finanziari e baby boomers.
I baby boomers, cioè i nati tra il 1945 ed il 1964, detengono circa la metà dei patrimoni privati nella maggior parte dei Paesi a reddito elevato.
Una gran massa di denaro in mano a persone mature che, forti dell’esperienza maturata nell’affrontare le grandi crisi dei mercati finanziari degli ultimi decenni, hanno sviluppato una propria visione nel campo degli investimenti e una conoscenza finanziaria attenta e precisa.
Per i consulenti finanziari conquistare la loro fiducia rappresenta una sfida difficile ma anche stimolante, sfida che dovranno affrontare con competenza tecnica e professionale.
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