Con il presente articolo, viene presentato un modello di analisi e monitoraggio di estratto conto bancario in excel; il file è suddiviso sui seguenti punti:
1) PIANO DI AMMORATMENTO
2) TASSI FISSI APPLICATI
3) FIDO DI CASSA
4) ESTRATTO CONTO BANCARIO
5) CONTO SCALARE
6) PROSPETTO DELLE COMPETENZE
L’ applicazione excel permette di calcolare l’importo delle competenze bancarie a debito o a credito tramite la compilazione dell’estratto conto, il successivo ricalcolo dei numeri debitori e creditori mediante il metodo scalare amburghese.
Il template al suo interno contiene un foglio Excel che permette il calcolo del piano di ammortamento e la trasformazione del tasso annuale in tasso mensile, bimestrale, semestrale o trimestrale a seconda delle esigenze.
La prima schermata è caratterizzata dal piano di ammortamento sviluppato secondo il metodo francese, è quindi una metodologia di calcolo che come tutti sanno che prevede una rata costante e l’importo degli interessi decresce progressivamente.
I foglio successivi riguardano il calcolo del fido di cassa nel caso di sconfinamento, l'estratto conto bancario e lo scalare ricalcolato tramite metodo amburghese e infine il prospetto delle competenze bancarie per determinare lo sbilancio competenze.
Qui sotto potete procedere al download di quanto segue:
1) del white paper che spiega step by step il template
2) del file excel.
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