Money Management: massimo Drawdown (momentanea diminuzione di liquidità).

Adesso sappiamo che un corretto money management ci porterà sul lungo termine a fare profitto. Esaminiamo però quello che potrebbe succedere se ignorassimo le regole di corretta gestione del nostro capitale:

Se noi ad esempio abbiamo $100.000 sul nostro conto e ne perdiamo $50.000, che percentuale del nostro conto abbiamo perso? Il 50% certamente. Ora che percentuale dei 50.000 dollari che ci rimangono dobbiamo guadagnare per ritornare al punto di partenza del valore del nostro conto da 100 mila ?  Dobbiamo guadagnare il 100% del nostro conto attuale per recuperare e ritornare ai $100.000 dollari che avevamo inizialmente. Questa perdita è chiamata drawdown. In questo esempio avremmo avuto un drawdown del 50%.

La riflessione che dobbiamo fare con questo piccolo esempio è che è molto facile perdere soldi e molto difficile recuperarli. So che molto probabilmente starai pensando: “Non ho intenzione di perdere il 50% del mio conto in un singolo trade”. Certo! Nessuno lo vorrebbe.

Però cosa succederebbe se facessi 3, 4 o addirittura 10 trade consecutivi tutti in perdita ? Hai considerato questa eventualità?

Nel trading non esistono certezze, non possiamo mai essere sicuri su dove andrà il prezzo, per cui siamo sempre alla ricerca di un sistema o di una strategia vincente. E un sistema che vince il 70% delle volte è già un ottimo metodo. Però dal momento che vince solo 7 volte su 10 non è detto che per ogni trade fatti vincerai 7 volte poi ne perderai 3 e così via…  Ci potrebbe essere una serie consecutiva di perdite. Come puoi sapere quali saranno i 70 trade vincenti dei 100? La risposta vera è che non puoi saperlo. Potresti perdere consecutivamente i primi 30 trade e poi vincere i rimanenti 70. Ma a questo punto devi domandarti: “Avrò ancora il capitale per rimanere nel mercato dopo 30 trade perdenti ?”

Questo è il motivo per cui il money management è così importante. Non importa quale strategia stai adottando, potresti avere comunque una serie consecutiva di perdite. Anche i giocatori professionisti di poker, quelli che ci vivono intendo, hanno serie orribili di perdite consecutive, ma sono ancora in profitto ugualmente. Il motivo è che adottano un corretto money management perché sanno che non possono vincere ogni torneo a cui partecipano. Loro rischiano solo una piccola percentuale del loro intero capitale in modo da poter “sopravvivere” a delle serie di perdite, anche se consecutive.

Questo è ciò che devi assolutamente fare se vuoi avere successo come trader. Rischia solo una piccola percentuale del tuo conto trading in modo da poter permetterti anche perdite consecutive e poter continuare ad operare. Ricorda che se adotterai rigidamente le regole della gestione del capitale, alla lunga diventerai il banco che vince sempre al casinò.

Nel prossimo articolo ti illustrerò cosa accade utilizzando o no delle regole appropriate di money management.