Piano economico finanziario in excel - 7a parte

Nuovo appuntamento con Gianluca Imperiale, founder di bpexcel.it, che ci sta aiutando a costruire passo passo un piano economico e finanziario in excel. Nel precedente articolo si era introdotto il modulo "Altri Costi".
In questo settimo appuntamento prendiamo in esame l’inserimento dei moduli finanziamenti e leasing.
Ancora una volta qui di seguito riportiamo lo schema dei flussi logici del utili per comprendere la costruzione del piano:

Procediamo utilizzando sempre la stessa logica di inserimento
 
Input-> Elaborazioni-> Collegamento con i prospetti di Riepilogo.
1)    Fase di Input:sheet ->Finanziamenti
Inseriamo i dati riferiti al finanziamento che intendiamo richiedere:
Data di stipula del contratto: è la data di erogazione del finanziamento;
Tasso interesse annuale:il tasso di interesse annuale che la banca applica al finanziamento;
Finanziamento: l’importo del finanziamento;
Durata:il numero di rate mensili previste;

Nel modello possono essere inseriti un max di 10 Finanziamenti;
2)    Fase di Input : sheet ->Leasing
Inseriamo i dati riferiti al Leasing che intendiamo richiedere:
Data di stipula del contratto: è la data di erogazione del finanziamento;
Tasso interesse annuale: il tasso di interesse annuale che la banca applica al finanziamento;
Valore del Bene: importo del Bene che stiamo acquisendo in Leasing;
Valore di riscatto (% sul valore del bene):  la % sul valore del bene, per calcolare l’importo della rata finale di riscatto;
Maxi canone iniziale (% sul valore del bene); la % sul valore del bene, per calcolare l’importo del prima rata relativa al maxi canone;
Durata: il numero di rate mensili previste;

Nel modello possono essere inseriti un max di 10 Leasing.
3)    Foglio di calcolo : sheet ->E_Finanziamenti
Il foglio calcola per ogni finanziamento inserito:
Tasso di interesse effettivo mensile: sulla base del tasso annuo, applica la formula del calcolo dell’interesse composto per determinare il tasso di interesse effettivo mensile;
Rata:determina la rata costante (ammortamento italiano);
Quota capitale: la quota capitale della rata a rimborso del mutuo;
Quota capitale cumulata: rappresenta il rimborso alla data del finanziamento;
Oneri finanziari rata: la quota della rata, riferita al pagamento degli oneri finanziari;
Debito Residuo: è dato dalla differenza tra il Finanziamento iniziale e la quota capitale cumulata.
4)    Foglio di calcolo : sheet ->E_Leasing
Tasso di interesse effettivo mensile: sulla base del tasso annuo, applica la formula del calcolo dell’interesse composto per determinare il tasso di interesse effettivo mensile;
Rata:determina la rata costante di canone(ammortamento italiano);
Maxi-canone iniziale: la rate di rimborso iniziale calcolata su una % del valore totale del bene acquisito in leasing;
Quota capitale: la quota capitale della rata di canone a rimborso del finanziamento
Quota capitale cumulata: rappresenta il rimborso alla data del leasing;
Oneri finanziari leasing: la quota della rata di canone, riferita al pagamento degli oneri finanziari;
Debito Residuo: è dato dalla differenza tra il Finanziamento iniziale e la quota capitale cumulata.
Valore di Riscatto: la rata finale calcolata in % sul valore totale del bene.
4) Sheet "L_Banca":
Abbiamo aggiunto le seguenti voci:
-    Entrata Finanziamento m/l termine;
-    Uscite per Rimborso rata finanziamento m/l termine;
-    Uscite per canoni Leasing.
Il saldo Banca viene poi riportato  in Stato patrimoniale;
Prospetti di riepilogo:
- Stato Patrimoniale: vengono movimentate le voci :
1.    Finanziamenti m/l termine, che prende dallo sheet “E_Finanziamenti” il debito Residuo;
2.    Banca/cassa collegato al saldo presente nel foglio “L_Banca”;
3.     utile di esercizio riportato dal conto economico;
- Conto Economico: vengono movimentate tutte le voci di costo canoni e finanziamento m/l termine;
- Cash flow: si modifica in automatico sulla base della variazione delle poste patrimoniale ed economiche;
Verifica:
Delta Attivo e Passivo Stato Patrimoniale sono ok (celle di controllo 0); Cash flow ok .
Per procedere al download del file aggiornato con i moduli del finanziamento, fare click qui sotto:
Download
Per approfondimenti visita il sito www.bpexcel.it